反洗錢工作總結報告|反洗錢工作總結
反洗錢工作總結（一）：
為了預防洗錢活動，規范營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、人民銀行及公司總部下發的反洗錢相關法律法規等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，用心開展反洗錢法律法規的宣傳和投資者教育工作。現將反洗錢工作總結如下：
一、2016年營業部完成的主要工作
(一)、內控制度建設與執行狀況：營業部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。
(二)、營業部反洗錢工作制度和流程的制定狀況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項職責落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。
(三)、組織機構建設狀況：[由整理]
設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。
設立反洗錢專干：全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯系。
(四)、大額交易和可疑交易報告狀況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查資料和結果及時準確地反饋至合規管理部，并按照規定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。
(五)、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的狀況：
1、業務辦理中客戶身份識別狀況：
(1)、在開戶環節對客戶身份識別
在辦理開戶業務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業務人員透過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網”核查客戶身份證明文件相關信息，或透過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息資料，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。
對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均貼合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。
(2)、客戶相關信息資料變更
我部辦理資金賬戶重要信息修改業務均嚴格按照公司的有關規定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶帶給有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續，未為身份不明的客戶辦理業務或帶給服務。
(3)、客戶轉托管、撤銷指定及大額資產轉出業務
營業部在辦理轉托管、撤銷指定交易業務、大額資產轉出業務，經檢查，業務人員在為客戶辦理此類業務時，均嚴格按照公司的相關業務流程和審批制度進行辦理。
(4)、其他業務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業務，營業部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或帶給相關金融服務;
(5)、客戶風險等級劃分
根據公司2016年5月31日下發的《關于印發《反洗錢客戶風險等級劃分標準及實施細則》的通知》。營業部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。
(6)、2010年全年營業部根據風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別，并對客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規范;
2、客戶身份資料和交易記錄保存狀況：
營業部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專員保管。
(六)、宣傳培訓開展狀況：營業部對反洗錢工作高度重視，用心參加各種相關反洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。
1、營業部隨文件下發及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。
2、營業部每月在營業部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。
3、營業部透過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識。
4、營業部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業部顯著位置。
5、營業部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業部入口處張貼證監會統一印制的反洗錢宣傳海報。
6、透過向投資者發送反洗錢宣傳信息，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統及LED屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。
7、3月16日、10月30日、16月4日員工走出營業部，組織員工選取人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者應對面接觸，解答群眾現場咨詢，組織群眾填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。
(七)、相關資料報送狀況：營業部能夠及時采集反洗錢非現場監管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監管信息報送人民銀行。
(八)、法定備案資料報送狀況：營業部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。
(九)、創業板投資者適當性管理工作：營業部認真做好創業板投資者教育和規則宣傳工作，用心引導投資者理性參與;加強對投資者開通創業板的風險揭示工作。
(十)、每周的合規工作：每周對營業部重要崗位、關鍵業務環節進行檢查，包括在開戶及各類代理業務流程當中，營業部能夠按照規定進行客戶身份的識別;每周對新開戶的風險等級進行核查，營業部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類信息中標注。以上構成周合規工作報告，共及時、準確反饋38次合規工作報告。
(十一)、其他需向合規部報送的工作：每月前兩個工作日，透過合規信息通道向合規管理部報送營業部上一個月的客戶證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。
二、2016年反洗錢工作計劃：
1、定期組織員工認真學習，針對證券行業特點對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的潛力，提高員工的反洗錢工作水平。
2、對于營業部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業等身份基本信息的客戶，營業部將采取用心的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者的反洗錢教育工作。
4、將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，用心履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風險。
反洗錢工作總結（二）：
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，持續社會安定，提高XX信譽，促進XX業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規定》(粵XX[2007]106號)的要求，我市XX在過去的一年里透過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將二○○七年反洗錢工作總結如下：
一、精心構建完善領導組織體系
我市XX為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長XX為組長，XX各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區XX的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際狀況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作帶給了依據。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。XX要求，各網點將一些文化程度較高、業務潛力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是透過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步構成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合XX開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。透過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法帶給相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶帶給現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。
當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性-交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每一天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。
嚴格監管和控制公-款私存現象。我XX成立專項小組專門對有意要套現或公-款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我XX結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我XX轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。
六、開展內部審查，提高反洗錢技能。
本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。11月6-9日XX分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發現的主要問題是有些營業員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。
七、下一年工作計劃
(一)、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照
規定執行反洗錢的各項規定。
(二)、繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基矗
(三)、繼續加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規定，才能較好地完成反洗錢工作。透過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。
今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
反洗錢工作總結（三）：
反洗錢工作總結
根據穗商銀發字*號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和好處，牢固樹立反洗錢法律職責和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關狀況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其帶給有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法帶給相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。
三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不貼合要求的存款賬戶（如營業執照過期或被注銷的），已通知客戶盡快帶給新的營業執照或辦理銷戶手續。
四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成excel格式保存。
五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
反洗錢工作總結（四）：
按照中國人民銀行對反洗錢工作的專項文件要求，結合我公司業務規范和內部管理需要，我公司對2016年公司反洗錢專項工作做年度總結如下：
自2009年公司正式成立，尤其是取得支付牌照以來，我公司一向高度重視和緊抓反洗錢工作，以立命之本和應盡義務的高度，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》和《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等相關規定，結合公司具體業務狀況，建立建全反洗錢工作管理機構和措施制度，以推動和加強公司反洗錢工作的開展，有效預防洗錢活動，保證公司業務規范健康發展，維護公司正常經營次序。
我司建立了自上而下的反洗錢組織機構，成立了反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作辦公室，領導小組成員由公司經理及部門負責人組成，并設反洗錢專員二名，反洗錢兼職人員十九人。領導小組各成員分工明確，自合作商戶合法登記接入到結算數據預警，客服可疑業務備案到后臺清算可疑數據甄別等，均有專人跟蹤負責。同時不斷根據實際狀況的變化建立和修訂公司反洗錢內控制度，目前已建立《采購與付款管理制度》、《全面預算管理制度》、《支付業務平臺管理制度》、《備付金管理制度》等十五項，并在日常的工作中嚴格按制度規定操作執行。
在建立健全組織架構和規范完善管理制度的同時，我司不斷跟進學習，參與了中國反洗錢監測分析中心舉辦的反洗錢數據報送培訓班，深入學習反洗錢相關法規和政策，反洗錢報告和職責，大額交易和可疑交易報告工作流程及報告要求，以及數據接口規范等專業的反洗錢知識，增強內部反洗錢工作潛力。
尤其是2016年中國人民銀行組織“金融知識普及月”活動，我司用心參與，透過在公司官網開辟反洗錢專區的宣傳方式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，構成良好的抵制打擊洗錢活動的社會氛圍。
我司的反洗錢工作，落實了以客戶為中心、以流程控制為手段的工作要求，構建了以風險監測、評估、預警、處置為一體的防控長效機制，加強了對洗錢行為的前期識別和實際控制工作，在以后的工作中，我司將進一步力求線條清晰、職責明確、運作有序、監督有力，確保反洗錢工作的有力推進。
反洗錢工作總結（五）：
首先，增長了自身知識，改善了我的知識結構。本次培訓主要安排了十個方面的講題，既包括有具體業務知識，像“新形勢下反洗錢工作現狀及發展”、“我國社會征信體系建設問題研究”，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經濟波動、貨幣政策與穩定”、“當前國際局勢熱點透視”，還包括有與我們日常工作生活緊密相關的一些資料，如“履職潛力與創新思維”、“國家公職人員心理問題及其調適”，等等，擔任授課人員既有總行領導，也有教授學者，他們深入淺出、形象生動的講解，從方方面面幫忙我們增長了見識。有些領導、學者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出，如此近距離聆聽業界權威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們基層工作的央行干部真的是十分難得、十分寶貴。眾所周知，當前社會是一個學習型社會，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快、任務要求更高，此種形勢下，此次培訓為我們帶給的知識養分，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結構，促使我們在現實挑戰面前游刃有余地做好本職工作，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭，益處多多。
其次，加強了同行交流，汲取了有益經驗。本次培訓，還穿插了座談討論、工作經驗交流環節，這為我們學員相互之間溝通了解、取長補短創造了契機。此次參加培訓的150名學員，分別來自全國各地，雖然說我們大家都在基層央行工作，但畢竟，各地實際狀況千差萬別，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經驗。事實也確實證明了這一點，透過小組座談討論，使我對今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進一步認識;透過聽取大會經驗交流發言，使我對一些地方基層央行在探索農村信用體系建設、搞好國庫業務工作、促進貨幣政策實施等方面先進的工作經驗，有了必須程度的了解。在此好處上能夠說，此次培訓不僅僅為我們基層央行工作者搭建起了一個學習知識的平臺，同時也為我們打通了一個彼此交流實踐經驗、共同促進基層央行事業穩步前進的有益通道。
再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。無論是在總行領導的授課中，還是學員之間的討論過程中，[蓮山~課件]大家都普遍提到，在我們的日常工作中，中級職稱在很多人而言但是是一個“影子身份”。這主要是指我們自身對于“中級職稱”的意識還不夠強，在開展工作時很難想到自己是一名中級職稱人員，就應如何更有效地加強學習、如何更高效地開展工作;而作為很多單位，也較少在實際工作當中有意識地激發中級職稱人員的潛能，更好地為中級職稱人員應對挑戰、創先爭優創造更有利條件。其實，在全國人民銀行系統，中級職稱人員占了半數，他們的作用發揮得如何，直接影響到我們整體的工作效果。這次由總行人事司部署、鄭州培訓學院組織實施的中級職稱人員業務培訓，可謂審時度勢，抓住了關鍵。這本身就向我們廣大中級職稱人員釋放了一個“認識自我、建功立業”的強烈信號，而透過十天來的學習交流，又進一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地發揮自身作為一名中級職稱人員作用，在本職崗位上扎扎實實履行職責建功立業。
當然了，此次培訓，還使我有緣結識了來自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼。使我有緣領略領導、學者們的風采，不只是學識上的風采，更兼職業道德、人格方面的魅力。比如像授課的總行領導，雖說他們身居必須地位，但他們十分平易近人，上課前后會十分恭敬地向在座學員鞠躬致敬、回答學員們的問題時十分耐心，而且循循善誘，個性像馬林巡視員，三個小時一向站著給學員們授課，力圖給學員們講解更多關于人民銀行成立的相關知識;而像一些院校的專家學者們，他們講解中所透露出的對于學習、研究的孜孜以求精神，也極大地感染和激勵著我們。這些方面，雖然不是具體的理論知識，但它作為一種精神財富，會對我們今后為人處事、待人接物等方面產生潛移默化的良好作用。
難忘的十天培訓時間轉瞬即逝，在此，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質帶給了寶貴時機，感謝鄭州培訓學院相關工作人員認真周到的服務、無微不至的關心。也期望中級職稱培訓班能長期舉辦下去，越辦越好。
反洗錢工作總結（六）：
反洗錢年終工作總結
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區人民銀行的工作安排，認真貫徹執行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績。現將2016年反洗錢工作狀況總結如下：
一、主要工作完成狀況
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
2016年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發展
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規范反洗錢工作制度和操作規程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規范工作方法;三是整合相關制度規定，為全方位收集反洗錢監測數據打開了又一個數據信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業全面展開
鞏固和擴大業反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。
公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
(四)強化非現場監管，全方位收集可疑交易數據信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現場監管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現場監管形式，使我公司反洗錢非現場監管工作逐漸日常化、全面化、規范化。
(五)加強可疑資金監測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統一監測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。透過監測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新狀況、新問題。重點研究了新法規出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構成調研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題
(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正構成。如聯席會議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以構成合力發揮聯動效應。
(二)非現場監管執行不到位。主要表現為部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
三、2016年反洗錢工作思路
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環節，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發現的違反反洗錢法律法規的行為，依法給予嚴肅處罰。
反洗錢工作總結（七）：
今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告狀況、宣傳培訓等方面做了必須的工作，現工作總結匯報如下：
(一)組織機構建設方面
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年XX月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展狀況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。
各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內控制度建設方面
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳到達各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。
2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體狀況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
(三)履行反洗錢義務方面
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數653XX筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶POS個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年XX月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行比較;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以帶給完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、帶給資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。
3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報資料失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2008)第45號)要求，東山支行用心組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易狀況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以決定其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查狀況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共理解咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
8月份，與人民銀行聯合在我行住宅小區銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據省分行《關于統一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發送)同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁2.6萬份，發至各支行營業網點及直屬網點，要求網點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、XX月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，透過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要資料一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展狀況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發此刻內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關職責人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)用心配合人行反洗錢檢查。今年XX月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查狀況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。